はじめての投資 NISAの「非課税」は、日本の税金の話です｜オルカンの中では、外国の税金がすでに引かれています
NISAの非課税は、日本の所得税についての約束です。オルカンのような全世界株式のインデックスファンドの中では、外国の税金が配当の段階ですでに引かれていて、それを取り戻す手続きはありません。理由は所得税法施行令に名指しで書かれています。条文と運用報告書で確かめました。
はじめての投資
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はじめての投資 投資信託の分配金は、利益とは限りません｜「特別分配金」が非課税なのは、法律が「元本の払戻し」と呼んでいるからです
投資信託の分配金が支払われると、その金額相当分だけ基準価額は下がります。同じ分配金でも「普通分配金」と「元本払戻金（特別分配金）」で税金の扱いが分かれ、特別分配金が非課税なのは、所得税法が「信託財産の元本の払戻しに相当する部分」と定めているからです。NISAとの関係、毎月分配型が除外されている政令の条文、オルカンの分配金0円の中身までを一次情報で確かめます。
はじめての投資 銀行の窓口で投資信託をすすめられたら｜金融庁の数字では、手数料の差は本当で、プラスの人の割合は逆でした
「銀行の窓口で投資信託を買うのはやめたほうがいい」——お金の話を調べていると、ほぼ必ず出てくる言葉です。金融庁が公表している2つの数字で、実際に確かめました。
はじめての投資 投資信託のコストは、信託報酬だけではありません｜決算のあとに1回だけ届く「運用報告書」で合計を確かめる
投資信託を選ぶとき、たいていの人がいちばん最初に見るのが「信託報酬」です。ただ、その数字は「かかるお金の全部」ではありません。決算のあとに届く交付運用報告書の「1万口当たりの費用明細」を実際に3本ぶん開いて、1年でかかった合計を数えました。
はじめての投資 投資信託のバランス、直したほうがいい？｜リバランスがいる人と、いらない人
「リバランス」はやらないと損をする作業ではありません。投資信託を1本だけ持っているなら、その調整はファンドの中ですでに行われています。運用報告書とGPIFの実際の数字で、やることがある人・ない人の線引きと、直すときの順番をやさしく整理しました。
はじめての投資 投資の用語、最初の壁。初心者がつまずく15語をやさしく
投資を始めるとき最初に立ちはだかる「言葉の壁」。ポートフォリオ、利回り、リバランス…。初心者がつまずく投資用語15語を、専門用語を使わずに「やさしい言い換え」と「つまずきポイント」で解説します。全部を覚えなくていい理由も。言葉に飲み込まれず、最初の一歩を踏み出すための記事です。（2026年6月時点）
はじめての投資 ドルコスト平均法とは？「買うタイミング」から自由になれる仕組み
ドルコスト平均法＝毎回おなじ金額で定期的に買い続ける方法。価格が安い時は多く・高い時は少なく自動で買えるため、平均購入単価がならされます（計算例：単純平均110円→約103円）。一括投資との優劣や「万能ではない」注意点も正直に解説。NISAつみたて投資枠との相性も。図解つき。（2026年6月時点）
はじめての投資 投資信託の選び方｜初心者がチェックすべき4つのポイント
NISAで投資信託を選ぶとき、初心者がチェックすべきは4つだけ。信託報酬・純資産総額・トータルリターン・分配金の見方を、図解とコスト差シミュレーションでやさしく解説します。低コストのインデックスファンドを選ぶ理由がわかります。（2026年6月時点）
はじめての投資 始めた後が本番｜暴落・継続・iDeCoとの付き合い方
投資は「始めた後」が本番。暴落で売らない考え方、ほったらかしで続けるコツ、NISAの次の一手iDeCoまで、長く続けるための心構えをやさしく解説します。
はじめての投資 何を買う？初心者の銘柄選びと毎月いくら積み立てるか
何を買う？毎月いくら積み立てる？初心者向けに、全世界株・米国株インデックス1本の選び方、無理しない積立額、ポイントが貯まるクレカ積立までやさしく解説します。